Definição e exemplos de fraude

Fraude é um termo legal amplo que se refere a atos desonestos que usam intencionalmente o engano para privar ilegalmente outra pessoa ou entidade de dinheiro, propriedade ou direitos legais.

Ao contrário do crime de roubo, que envolve a obtenção de algo de valor por meio de força ou furtividade, a fraude depende do uso de deturpação intencional de fatos para realizar a tomada.

Fraude: principais tópicos

Em casos comprovados de fraude, o autor - uma pessoa que pratica um ato prejudicial, ilegal ou imoral - pode ter cometido um ofensa criminal ou um erro civil.

Ao cometer fraudes, os autores podem estar buscando ativos monetários ou não monetários fazendo deliberadamente declarações falsas. Por exemplo, mentir conscientemente sobre a idade de alguém para obter uma carteira de motorista, antecedentes criminais para conseguir um emprego ou renda para obter um empréstimo pode ser um ato fraudulento.

Um ato fraudulento não deve ser confundido com um "embuste" - um engano deliberado ou uma declaração falsa feita sem nenhuma intenção de ganho ou de prejudicar materialmente outra pessoa.

Os autores de fraudes criminais podem ser punidos com multas e / ou prisão. Vítimas de fraude civil podem entrar com ações contra o autor que busca uma compensação monetária.

Para vencer uma ação alegando fraude civil, a vítima deve ter sofrido danos reais. Em outras palavras, a fraude deve ter sido bem-sucedida. A fraude criminal, por outro lado, pode ser processada mesmo se a fraude falhar.

Além disso, um único ato fraudulento pode ser processado como uma ofensa criminal e civil. Assim, uma pessoa condenada por fraude em tribunal criminal também pode ser processada em tribunal civil pela vítima ou vítimas.

A fraude é uma questão legal séria. As pessoas que acreditam ter sido vítimas de fraude ou que foram acusadas de cometer fraudes devem sempre procurar a experiência de um advogado qualificado.

Embora as especificidades das leis contra fraudes variem de estado para estado e no nível federal, existem cinco elementos essenciais necessários para provar em tribunal que um crime de fraude foi cometido:

1. Uma deturpação de um fato relevante: Uma declaração falsa envolvendo um fato relevante e relevante deve ser feita. A gravidade da declaração falsa deve ser adequada para afetar substancialmente as decisões e ações da vítima. Por exemplo, a declaração falsa contribui para a decisão de uma pessoa de comprar um produto ou aprovar um empréstimo.
2. Conhecimento da falsidade: A parte que fez a declaração falsa deve saber ou acreditar que ela é falsa ou incorreta.
3. Intenção de enganar: A declaração falsa deve ter sido feita expressamente com a intenção de enganar e influenciar a vítima.
4. Confiança razoável da vítima: O nível em que a vítima confia na declaração falsa deve ser razoável aos olhos do tribunal. A confiança em declarações ou reivindicações retóricas, ultrajantes ou claramente impossíveis pode não resultar em confiança "razoável". No entanto, pessoas que se sabe serem analfabetas, incompetentes ou mentalmente diminuídas podem receber danos civis se o agressor conscientemente tirar proveito de sua condição.
5. Perda ou lesão real sofrida: A vítima sofreu alguma perda real como resultado direto de sua dependência da declaração falsa.

Nem todas as declarações falsas são legalmente fraudulentas. Declarações de opinião ou crença, uma vez que não são declarações de fato, não podem constituir fraude.

Por exemplo, a declaração de um vendedor, "Senhora, este é o melhor aparelho de televisão do mercado hoje", embora possivelmente falsa, é uma declaração de opinião não fundamentada em vez de fato, que um comprador "razoável" pode desconsiderar como meras vendas hipérbole.

A fraude vem de várias formas e de várias fontes. Popularmente conhecido como "fraudes", as ofertas fraudulentas podem ser feitas pessoalmente ou chegar por correio, e-mail, mensagens de texto, telemarketinge a internet.

Um dos tipos mais comuns de fraude é verificar fraude, o uso de cheques em papel para cometer fraudes.

Um dos principais objetivos da fraude de cheques é roubo de identidade- a coleta e o uso de informações financeiras pessoais para fins ilegais.

Na frente de cada cheque emitido, o ladrão de identidade pode obter a vítima: nome, endereço, número de telefone, nome do banco, número de roteamento bancário, número da conta bancária e assinatura. Além disso, a loja pode adicionar mais informações pessoais, como data de nascimento e número da carteira de motorista.

É por isso que os especialistas em prevenção de roubo de identidade recomendam o uso de cheques em papel sempre que possível.

Variedades comuns de fraude de cheques incluem:

• Verifique o roubo: Roubando cheques para fins fraudulentos.
• Verificar falsificação: Assinar um cheque usando a assinatura da gaveta real sem sua autorização ou endossar um cheque não pagável ao endossador, ambos geralmente feitos com cheques roubados. Os cheques falsificados são considerados equivalentes aos cheques falsificados.
• Verifique o kite: Escrever um cheque com a intenção de acessar fundos que ainda não foram depositados na conta corrente. Também conhecido como "flutuante" de um cheque, kite é o uso indevido de cheques como uma forma de crédito não autorizado.
• Papel pendurado: Escrevendo cheques em contas conhecidas pelo agressor como fechadas.
• Verifique a lavagem: Apagar quimicamente a assinatura ou outros detalhes manuscritos dos cheques para permitir que eles sejam reescritos.
• Verificar falsificação: Imprimindo cheques ilegalmente usando informações da conta da vítima.

De acordo com Reserva Federal dos EUA, Consumidores e empresas americanas registraram 17,3 bilhões de cheques em papel em 2015, quatro vezes o número registrado em todas as países da União Europeia combinado naquele ano.

Apesar da tendência em direção aos métodos de pagamento por débito, crédito e eletrônico, os cheques em papel continuam sendo a maneira mais usada de fazer grandes pagamentos por despesas como aluguel e folha de pagamento. Claramente, ainda há muitas oportunidades e tentações para cometer fraudes em cheques.

Através de Advogados dos Estados Unidos, a governo federal processa e pune vários tipos de fraude especificamente identificados nos estatutos federais. Embora a lista a seguir inclua as mais comuns, existe uma ampla variedade de crimes de fraude federais e estaduais.

• Fraude de correio e fraude eletrônica: Utilizar correio normal ou qualquer forma de tecnologia de comunicação com fio, incluindo telefones e a Internet, como parte de qualquer esquema fraudulento. As fraudes por correspondência e correio são frequentemente adicionadas como acusações apresentadas em outros crimes relacionados. Por exemplo, como o correio ou o telefone são normalmente usados ​​na tentativa de organizar subornos de juízes ou outros funcionários do governo, os promotores federais podem acrescentar acusações de fraude eletrônica ou postal, além de acusações de suborno e corrupção. Da mesma forma, as cobranças por fraude eletrônica ou por correio são frequentemente aplicadas na acusação de extorsão e lei RICO violações.
• Fraude fiscal: Ocorre sempre que um contribuinte tenta evitar ou evitar o pagamento de imposto de renda federal. Exemplos de fraude tributária incluem subnotificar conscientemente a renda tributável, superestimar as deduções comerciais e simplesmente não apresentar uma declaração fiscal.
• Fraude de ações e valores mobiliários: Normalmente envolve a venda de ações, mercadorias e outros valores mobiliários através de práticas enganosas. Exemplos de fraude de valores mobiliários incluem Esquemas de Ponzi ou pirâmide, desfalque do corretor e fraude em moeda estrangeira. A fraude geralmente ocorre quando corretores ou bancos de investimento convencem as pessoas a fazer investimentos com base em informações falsas ou exageradas ou em informações privilegiadas. negociação”Informações não disponíveis ao público.
• Fraude no Medicare e Medicaid: Geralmente ocorre quando hospitais, empresas de cuidados de saúde ou prestadores de cuidados individuais tentam coletar pagamentos ilegítimos do governo, cobrando valores excessivamente altos por serviços ou realizando exames ou exames médicos desnecessários procedimentos.

As possíveis sanções por condenação de fraude federal envolvem tipicamente prisão ou liberdade condicional, multas severas e reembolso de ganhos adquiridos fraudulentamente.

As sentenças de prisão podem variar de seis meses a 30 anos para cada violação separada. Multas por fraude federal podem ser muito grandes. Condenações por correio ou fraude eletrônica podem trazer multas de até US $ 250.000 por cada violação.

Fraudes que prejudicam grandes grupos de vítimas ou envolvem grandes somas de dinheiro podem resultar em multas de dezenas de milhões de dólares ou mais.

Por exemplo, em julho de 2012, a farmacêutica Glaxo-Smith-Kline se declarou culpada de marcar falsamente seu medicamento Paxil como sendo eficaz no tratamento da depressão em pacientes com menos de 18 anos. Como parte de seu acordo, a Glaxo concordou em pagar US $ 3 bilhões ao governo em um dos maiores acordos de fraude na área da saúde da história dos EUA.

Os sinais de alerta de fraude variam de acordo com o tipo que está sendo tentado. Por exemplo, ligações de telemarketing de pessoas desconhecidas que dizem para "enviar dinheiro agora" para aproveitar uma oferta especial ou reivindicar um prêmio podem ser fraudes.

Da mesma forma, solicitações ou demandas aleatórias de um número de Seguro Social ou conta bancária, nome de solteira da mãe ou uma lista de endereços conhecidos são frequentemente sinais de roubo de identidade.

Em geral, a maioria das ofertas de empresas ou indivíduos que parecem "boas demais para ser verdade" são sinais de fraude.

• ."Dicionário jurídico: fraude" Law.com.
• ."Conceitos legais básicos / Fraude" Diário de Contabilidade
• "Fraude - ônus da prova: instruções do júri civil de Washington. ” Westlaw